6 pruebas para tu asesor de fondos

La inversión en un portafolio tiene diferentes objetivos. Si se requerirá el dinero en menos de un año, hay que advertirle al asesor, de lo contrario éste podría poner los recursos en fondos de largo plazo y será difícil sacarlos de la cuenta cuando se necesitan.

Por ello, al acordar un portafolio con el asesor, Iván González, analista de riesgos de la distribuidora de fondos Más Fondos, recomienda destinar entre 10 y 15% del portafolio a deuda de corto plazo, con liquidez a corto plazo. En el prospecto de cada fondo se puede saber cuándo se podrá disponer del dinero. Ahí se explica si hay que avisar con algunos días de anticipación o si se puede disponer el mismo día.

Si no se toma esta previsión, se pueden tener pérdidas. Para obtener el rendimiento potencial que cada fondo debería otorgar es fundamental ‘respetar el horizonte’. Por ejemplo, un fondo de renta variable no debería utilizarse para guardar dinero que se necesitará en seis meses.

Si alguien hubiera hecho eso al principio del año, ahora tendría que sacar su dinero con pérdidas de alrededor de 11%, porque su inversión habría sido afectada por la crisis de Estados Unidos.

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